股票杠杆最高多少倍 又一波罚单！华夏银行及兴业银行旗下5家支行被罚 “双罚”常态下责任人被罚力度加大

　　6月6日，新疆监管局发布一大波罚单，其中，华夏银行乌鲁木齐3家支行合计被罚140万元，兴业银行乌鲁木齐2家支行合计被罚75万元。

　　具体来看，兴业银行乌鲁木齐兴业街支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流至借款人账户”被罚款30万元；北京路支行因“非标债权投资业务投后管理不到位、投资资金回流至融资人账户”被罚款45万元。

　　华夏银行乌鲁木齐河南路支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户，银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人”被罚款60万元；新兴街支行因“保理业务交易背景真实性审核不严”被罚款30万元；高新区支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户，银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人”被罚款50万元。

近阶段，抢手的日本股市陷入回调，一度从3月22日的41087点这一历史高位回调至38000点区间。

具体来看，当季占美国经济总量约70%的个人消费支出增长2.5%，较去年第四季度增幅收窄了0.8个百分点。其中，商品支出下降0.4%。同时，反映企业投资状况的非住宅类固定资产投资增幅为2.9%，与去年第四季度增长3.7%相比明显放缓。

　　整体来看，上述银行此次受罚的原因涉及贷款、汇票及投资等多项业务，单家支行处罚金额相对较小。但与以往不同的是，这波罚单加大了个人处罚的力度，各家支行相关责任人均在被警告的基础上还被处以不少的罚款。

　　具体而言，因对自家支行上述违规行为负有责任，兴业银行乌鲁木齐兴业街支行行长周亮被警告并罚款6万元，北京路支行行长龚苗被警告并罚款7万元。另一边，华夏银行乌鲁木齐河南路支行行长刘雪松被警告并罚款7万元，新兴街支行行长刘卫国被警告并罚款6万元，高新区支行副行长（主持工作）麻晓红被警告并罚款7万元。

　　在素喜智研高级研究员苏筱芮苏筱芮看来，近年来严监管一直在持续，伴随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进，违规机构的“小动作”难以藏身。同时，在“双罚”趋势下，除了机构层面的处罚，监管对相关责任人的个体处罚力度不断加大。

　　“这是监管长牙带刺，强化市场监管的具体体现。”在业内分析人士看来，国内金融机构规范发展，防范风险，构建良好金融发展生态，离不开强有力的监管。而加重个人处罚力度就是对金融从业人员行为加强规范约束，对金融从业队伍素质和合规意识、从业规范性提出高要求，也将推动金融机构完善内部治理，压实主体责任，培育依法合规开展业务的企业文化。

　　同时，博通咨询金融行业首席分析师王蓬博也指出，目前“双罚”已经成为金融领域监管的惯例，监管对相关责任人的个体处罚力度不断加大，将对从业者有更多威慑力，并促使机构管理者进一步加强内部管理。他认为，当前部分银行及员工合规性和合规意识仍需提升股票杠杆最高多少倍，建议银行将合规性融入到业务的KPI当中，形成制度化，持续提升合规意识和经营管理能力。